ESFC: международные инвестиции, глобальный инжиниринг и финансовый консалтинг
О нас
  • О компании
  • Финансирование проектов
  • Долгосрочные кредиты
  • Кредитование до 90%
  • Рефинансирование
  • Финансы и технологии
  • Последние проекты
  • Вопросы и ответы
Отрасли
  • Финансы
  • Консалтинг
  • Недвижимость
  • Энергетика
  • Нефть и газ
  • Добыча и обработка сырья
  • Промышленность и экология
Финансирование и инжиниринг
  • Тепловые электростанции
  • Гидроэлектростанции
  • Солнечные электростанции
  • Ветряные электростанции
  • Электрические подстанции
  • Мусороперерабатывающие заводы
  • Водоочистные сооружения
  • Морские порты и терминалы
  • Заводы сжиженного природного газа
  • Регазификационные терминалы СПГ
  • Горно-обогатительные комбинаты
  • Химические заводы
  • Заводы минеральных удобрений
  • Цементные заводы
Публикации
Контакты
    Русский язык
    • English
    Русский язык
    • English
    ESFC: международные инвестиции, глобальный инжиниринг и финансовый консалтинг
    О нас
    • О компании
    • Финансирование проектов
    • Долгосрочные кредиты
    • Кредитование до 90%
    • Рефинансирование
    • Финансы и технологии
    • Последние проекты
    • Вопросы и ответы
    Отрасли
    • Финансы
    • Консалтинг
    • Недвижимость
    • Энергетика
    • Нефть и газ
    • Добыча и обработка сырья
    • Промышленность и экология
    Финансирование и инжиниринг
    • Тепловые электростанции
    • Гидроэлектростанции
    • Солнечные электростанции
    • Ветряные электростанции
    • Электрические подстанции
    • Мусороперерабатывающие заводы
    • Водоочистные сооружения
    • Морские порты и терминалы
    • Заводы сжиженного природного газа
    • Регазификационные терминалы СПГ
    • Горно-обогатительные комбинаты
    • Химические заводы
    • Заводы минеральных удобрений
    • Цементные заводы
    Публикации
    Контакты
      Русский язык
      • English
      Русский язык
      • English
      ESFC: международные инвестиции, глобальный инжиниринг и финансовый консалтинг
      Русский язык
      English
      • О нас
        • Назад
        • О нас
        • О компании
        • Финансирование проектов
        • Долгосрочные кредиты
        • Кредитование до 90%
        • Рефинансирование
        • Финансы и технологии
        • Последние проекты
        • Вопросы и ответы
      • Отрасли
        • Назад
        • Отрасли
        • Финансы
        • Консалтинг
        • Недвижимость
        • Энергетика
        • Нефть и газ
        • Добыча и обработка сырья
        • Промышленность и экология
      • Финансирование и инжиниринг
        • Назад
        • Финансирование и инжиниринг
        • Тепловые электростанции
          • Назад
          • Тепловые электростанции
          • Финансовая модель тепловой электростанции
          • Финансирование проекта тепловой электростанции
          • Проектирование тепловой электростанции
          • Строительство тепловой электростанции
          • Модернизация тепловой электростанции
        • Гидроэлектростанции
          • Назад
          • Гидроэлектростанции
          • Финансовая модель гидроэлектростанции
          • Финансирование проекта гидроэлектростанции
          • Проектирование гидроэлектростанции
          • Строительство гидроэлектростанции
          • Модернизация гидроэлектростанции
        • Солнечные электростанции
          • Назад
          • Солнечные электростанции
          • Финансовая модель солнечной электростанции
          • Финансирование проекта солнечной электростанции
          • Проектирование солнечной электростанции
          • Строительство солнечной электростанции
          • Строительство солнечной тепловой электростанции
          • Модернизация солнечной электростанции
        • Ветряные электростанции
          • Назад
          • Ветряные электростанции
          • Финансовая модель ветряной электростанции
          • Финансирование проекта ветряной электростанции
          • Инжиниринг ветряной электростанции
          • Строительство ветряной электростанции
          • Модернизация ветряной электростанции
        • Электрические подстанции
          • Назад
          • Электрические подстанции
          • Финансовая модель электрической подстанции
          • Проектное финансирование электрической подстанции
          • Проектирование электрической подстанции
          • Строительство электрической подстанции
          • Модернизация электрической подстанции
        • Мусороперерабатывающие заводы
          • Назад
          • Мусороперерабатывающие заводы
          • Финансовая модель мусороперерабатывающего завода
          • Финансирование проекта мусороперерабатывающего завода
          • Проектирование мусороперерабатывающего завода
          • Строительство мусороперерабатывающего завода
          • Модернизация мусороперерабатывающего завода
        • Водоочистные сооружения
          • Назад
          • Водоочистные сооружения
          • Финансирование проекта водоочистных сооружений
          • Проектирование водоочистных сооружений
          • Строительство водоочистных сооружений
          • Модернизация водоочистных сооружений
        • Морские порты и терминалы
          • Назад
          • Морские порты и терминалы
          • Финансирование проекта морского порта
          • Проектирование морского порта
          • Строительство морского порта
          • Модернизация и расширение морского порта
        • Заводы сжиженного природного газа
          • Назад
          • Заводы сжиженного природного газа
          • Проектирование завода сжиженного природного газа
          • Строительство завода сжиженного природного газа
        • Регазификационные терминалы СПГ
          • Назад
          • Регазификационные терминалы СПГ
          • Финансирование проекта регазификационного терминала СПГ
          • Проектирование регазификационного терминала СПГ
          • Строительство регазификационного терминала СПГ
        • Горно-обогатительные комбинаты
          • Назад
          • Горно-обогатительные комбинаты
          • Финансирование проекта горно-обогатительного комбината
          • Проектирование горно-обогатительного комбината
          • Строительство горно-обогатительного комбината
        • Химические заводы
          • Назад
          • Химические заводы
          • Финансирование проекта химического завода
          • Проектирование химического завода
          • Строительство химического завода
          • Модернизация химического завода
        • Заводы минеральных удобрений
          • Назад
          • Заводы минеральных удобрений
          • Финансирование проекта завода минеральных удобрений
          • Проектирование завода минеральных удобрений
        • Цементные заводы
          • Назад
          • Цементные заводы
          • Финансирование проекта цементного завода
          • Проектирование цементного завода
          • Строительство цементного завода
          • Модернизация цементного завода
      • Публикации
      • Контакты
      Carrer Pic de Peguera, 11, 17003 Жирона, Испания
      info@esfccompany.com
      • Главная
      • Отрасли
      • Финансы
      • Резервный аккредитив Stand-by Letter of Credit (SBLC)

      Резервный аккредитив Stand-by Letter of Credit (SBLC)

      • Резервный аккредитив (SBLC): выпуск для финансирования и кредитования бизнеса
      Сервис
      Резервный аккредитив Stand-by Letter of Credit (SBLC) для финансирования и кредитования бизнеса

      ESFC Investment Group предлагает:

      • Финансирование инвестиций от €50 млн и больше
      • Минимизация вклада организатора проекта
      • Инвестиционные займы сроком до 20 лет
      • Кредитные гарантии
      Сектор
      Финансы
      Задать вопрос
      Наши специалисты оказывают всестороннюю поддержку при реализации Вашего проекта
      Использование резервного аккредитива Stand-by Letter of Credit (SBLC) для финансирования бизнеса сегодня растет наряду с инвестиционным кредитованием и другими банковскими инструментами.

      ✓ Проектное финансирование и инвестиционное кредитование от ESFC Investment Group:

      • от €50 млн и больше;
      • финансирование до 90% от стоимости проекта;
      • срок погашения кредита от 10 до 20 лет.

      Отправьте заполненную форму заявки и презентацию вашего проекта нам по электронной почте.

      Подробнее...
      Использование резервных аккредитивов (SBLC) для финансирования крупных проектов и экспортно-импортных сделок получило наибольшее развитие в Соединенных Штатах.

      Долгое время данный финансовый инструмент оставался востребованным только в коммерческих операциях с участием партнеров из США.

      Однако в последние годы использование SBLC становится более распространенной практикой.

      Причина популярности резервных аккредитивов среди американских компаний заключается в особенностях местной финансовой системы, где предоставление кредитов как обеспечения (гарантирования) не входит в полномочия банковских учреждений. На протяжении нескольких десятилетий SBLC успешно заменяет банковские гарантии.

      ESFC Investment Group, испанская финансовая компания с международным опытом, предлагает полный спектр услуг по финансированию сделок с использованием резервного аккредитива (Stand-by Letter of Credit, SBLC), включая займы для бизнеса.

      Наша финансовая команда накопила богатый опыт финансирования проектов в энергетике, нефтегазовом секторе, тяжелой промышленности, сельском хозяйстве, недвижимости, туризме и других сферах. Мы с авторитетными финансовыми партнерами в Испании и за рубежом готовы предоставить гибкое финансирование для вашего бизнеса.

      Финансирование с помощью резервных аккредитивов дает больший уровень надежности по сравнению с традиционными гарантиями, основанными на неоднородном и неопределенном законодательстве.

      Так, SBLC может защитить владельца крупного строительного проекта от неисполнения, задержки или ненадлежащего исполнения обязательств со стороны подрядчика.

      Последний также может воспользоваться подобным инструментом для обеспечения защиты от невыполнения обязательств субподрядчиками.

      Резервные аккредитивы могут применяться для обеспечения технического обслуживания объектов, гарантирования выполнения торговых контрактов (иногда в дополнение к обычным банковским аккредитивам), совместной эмиссии ценных бумаг, перестрахования, обеспечения сделок слияния и поглощения компаний и других операций.

      Банковские аккредитивы: сущность и применение

      Банковский аккредитив — это финансовый инструмент, используемый для обеспечения выполнения коммерческих контрактов (например, финансирование крупных проектов и поставок товара за рубеж).

      Его основная цель заключается в том, чтобы гарантировать платеж бенефициару, который выполнил контракт на поставку заказанных товаров, хотя преимущества аккредитива предоставляются обеим сторонам контракта.

      Документарный или резервный аккредитивы (в дальнейшем «аккредитив») относятся к договору, согласно которому банк-эмитент, действуя на основании инструкций компании-приказодателя или от его имени осуществляет определенные действия.

      Они включают в себя:

      • Осуществление платежа третьему лицу (бенефициару); оплата или акцепт переводных векселей, которые были выставлены бенефициаром; передача другому банку полномочий провести подобные операции.

      • Предоставление другому банку полномочий негоциации против соответствующих документов в случае, когда соблюдены все условия аккредитива.

      Использование аккредитивов для обеспечения исполнения коммерческих контрактов возможно в случае контрактов, заключенных как с новыми, так и уже существующими подрядчиками.

      Платежные гарантии часто связаны с дополнительными комиссиями, но обеспечение своевременного выполнения финансовых обязательств, особенно для дорогостоящих контрактов, оправдывает дополнительные расходы.

      По сути, любой аккредитив означает обязательство банка выплатить бенефициару определенную сумму в течение определенного периода. Банк действует по запросу клиента, но от своего имени. Выплата денежных средств происходит только при выполнении условий, указанных в аккредитиве бенефициаром (предоставление указанных документов).

      Как работает резервный банковский аккредитив?

      Резервный аккредитив и любые другие виды банковского аккредитива включают четыре основные заинтересованные стороны, роль которых прописана в условиях транзакции:

      • Приказодатель, или applicant: покупатель или, например, импортер товаров.

      • Бенефициар, или beneficiary: продавец или, например, экспортер товаров и услуг.

      • Открывающий банк, или банк-эмитент (issuing bank): финансовое учреждение, которому приказодатель поручает открыть соответствующий аккредитив.

      • Исполняющий банк (nominated bank): финансовое учреждение, которому поручено осуществлять платежи по аккредитиву на оговоренных условиях.

      Также в схемах аккредитивов могут принимать участие так называемый авизующий банк (официально извещает бенефициара об открытии аккредитива), подтверждающий банк (подтверждает обязательство осуществлять платежи по аккредитиву), переводящий банк (осуществляет перевод трансферабельного аккредитива).

      Механизм работы аккредитива включает следующие обязательные этапы:

      1. Распоряжение об открытии аккредитива приказодателем в банке-эмитенте.

      2. Передача содержимого аккредитива банком-эмитентом банку-посреднику.

      3. Авизование аккредитива банком-посредником бенефициару.

      4. Подача бенефициаром документов, указанных в аккредитиве, в банк-посредник.

      5. Проверка предоставленных документов банком-посредником и их передача банку-эмитенту для последующего выполнения взятых обязательств.

      6. После получения документов банк-эмитент передает их приказодателю и осуществляет платеж получателю аккредитива.

      Обязанность банка, открывшего резервный аккредитив SBLC или какой другой, заключается в своевременной выплате определенной суммы денег

      Для выплаты средств, указанных в аккредитиве, бенефициару необходимо предоставить предварительно согласованные документы, подтверждающие выполнение или невыполнение контракта, заключенного с покупателем.

      Описанная выше схема работы аккредитива относится к наиболее часто используемым документарным аккредитивам.

      Описание документов, которые бенефициар должен представить для запроса выплаты согласованной суммы денег, должно быть включено в условия конкретного аккредитива.

      Обязанность банка, открывшего SBLC или другой аккредитив, заключается в своевременной выплате определенной суммы денег. Эта обязанность наступает сразу после представления бенефициаром документов, соответствующих оговоренным условиям.

      Сколько стоит банковский аккредитив?

      Финансовые условия аккредитива зависят от предложения конкретного банка.

      Это решение является хорошей гарантией безопасности для обеих сторон сделки, но в то же время может оказаться довольно дорогим финансовым инструментом.

      Стоимость этого инструмента может быть указана банком как в процентах от стоимости аккредитива, так и в виде фиксированной платы за предоставленные финансовые услуги.

      Банк может брать с компании плату за следующую деятельность:

      • Открытие аккредитива (например, 0,25% суммы аккредитива).
      • Подтверждение иностранного аккредитива.
      • Авизование зарубежного аккредитива бенефициару.
      • Проверка документов (около 0,2% суммы).
      • Увеличение суммы аккредитива по требованию сторон.
      • Изменение других условий аккредитива.
      • Платеж по аккредитиву (не менее 0,1% суммы).
      • Другие банковские услуги.

      В зависимости от типа деятельности и условий банка, который ее выполняет, сборы и комиссии могут применяться к лицу, заказывающему аккредитив, и к бенефициару.

      Современная классификация аккредитивов

      Классификация аккредитивов может основываться на разных критериях, таких как возможность отзыва, способ оплаты, роль банка в осуществлении транзакции и так далее.

      Можно перечислить несколько типов аккредитивов с учетом перечисленных критериев.

      Важным критерием является денежный залог при открытии аккредитива. Данный залог гарантирует финансовому учреждению выполнение обязательств клиента в полной мере. Но доля аккредитивов с денежным покрытием (покрытых аккредитивов) невелика. Как правило, компании открывают непокрытые аккредитивы, что несет риск для банков и требует тщательного профессионального анализа каждого клиента.

      Практика денежного покрытия аккредитивов не получила распространения в рыночной экономике по одной очевидной причине.

      Большинство компаний не считает возможным замораживать значительные средства в банке для получения платной услуги.

      Другим критерием является возможность отзыва аккредитивов. Отзывный аккредитив может быть аннулирован и изменен банком-эмитентом в любое время без уведомления бенефициара (например, невыполнение условий договора). Это не создает никаких обязательств открывающего банка перед компанией-бенефициаром.

      Безотзывный аккредитив может быть аннулирован или изменен исключительно по согласованию с бенефициаром, в пользу которого он был открыт. Это обязательство банка-эмитента выплатить средства в соответствии с условиями аккредитива, когда оговоренные документы были поданы в банк.

      Резервные аккредитивы (SBLC) по своей сущности относятся к безотзывным аккредитивам.

      Аккредитивы открывают широкий спектр коммерческих возможностей в торговле, поскольку упрощают условия бизнеса и дают дополнительные гарантии надежности сделки сторонам. Но каждый аккредитив содержит четкие условия выполнения (например, платеж с отсрочкой или немедленный платеж).

      Классификация этих финансовых инструментов в зависимости от способа использования приведена в таблице ниже.

      Таблица: Классификация банковских аккредитивов по способам применения.

      Тип Описание
      Резервный аккредитив Использование резервных инструментов по аналогии с гарантией.
      Револьверный аккредитив Использование аккредитива в рамках установленных долей, которые постоянно возобновляются.
      Транзитный аккредитив Получение открывающим банком авизо от банка-посредника в целях подтверждения аккредитива
      Трансферабельный аккредитив Использование аккредитива несколькими бенефициарами для обеспечения сделок с поставщиками
      Переуступка выручки по аккредитиву Полная или частичная переуступка выручки посредником поставщику через аккредитив.

      В чем разница между резервным аккредитивом SBLC и документарным аккредитивом?

      Существуют также другие типы аккредитивов в зависимости от конструкции данного финансового инструмента, адаптированной под конкретные потребности бизнеса.

      Эта классификация постоянно дополняется и совершенствуется.

      В чем разница между резервным аккредитивом и документарным аккредитивом?

      Традиционно документарные аккредитивы служат для обеспечения оплаты контракта в случае надлежащего выполнения обязательств.

      С другой стороны, резервный аккредитив предназначен для выплаты компенсации в случае несоблюдения каких-либо коммерческих обязательств в рамках контракта между бенефициаром и приказодателем.

      Это важный финансовый инструмент, который может использоваться для минимизации рисков как при совместной реализации капиталоемких проектов, так и при операциях по экспорту-импорту товаров либо услуг. Резервный аккредитив дает защиту от соответствующих рисков на любой стадии сделки.

      Резервный аккредитив (SBLC) — это обязательство банка оплатить сумму аккредитива по первому требованию бенефициара в случае, если другая сторона не выполняет договорные обязательства.

      Это может быть ситуация, когда компания не производит оплату за поставленный товар или услугу в оговоренный срок.

      Следовательно, резервный аккредитив также имеет характер банковской гарантии. Как и гарантия, резервный аккредитив предназначен для обеспечения выполнения договорных обязательств и не может использоваться для целей оплаты.

      Разница между документарным аккредитивом и резервным аккредитивом заключается в роли банка в этих операциях. В случае документарного аккредитива банк участвует в расчетах по коммерческой транзакции. После открытия резервного аккредитива открывающий банк пассивно ожидает возможного требования бенефициара, поскольку в случае SBLC расчет производится непосредственно между импортером и экспортером.

      Только в том случае, если импортер не выполняет свои обязательства по контракту, экспортер, имеющий обеспечение в виде резервного аккредитива, может обратиться в банк с требованием платежа. Для этого компания предоставляет необходимые документы, включая заявление экспортера (получателя резервного аккредитива) об отказе импортера платить (сторона, заказывающая резервный аккредитив).

      Резервные аккредитивы могут быть открыты банком в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов (UCP 600) либо Международной практикой резервных аккредитивов (ISP 98).

      Резервный аккредитив SBLC или банковская гарантия?

      Выше мы упоминали о сходстве между резервным аккредитивом Stand-by и традиционными банковскими гарантиями.

      Действительно, оба инструмента призваны обеспечивать высокую безопасность коммерческих сделок и защищать интересы деловых партнеров. Оба они будут действовать лишь при наступлении определенных условий, не допуская осуществление платежей при ненадлежащем выполнении контрактных обязательств.

      SBLC и банковские гарантии используются только банковскими учреждениями, которые действуют в соответствии со строгими стандартами.

      Безопасность в обоих случаях гарантируется требованием передать банку оговоренный пакет документов, которые тщательно проверяются перед осуществлением платежа.

      С другой стороны, резервный аккредитив отличается от банковской гарантии правилами и стандартами использования. В то время как аккредитивы основаны на едином своде правил UCP 600, банковские гарантии могут быть достаточно разнообразными по способам применения и условиям. Однако SBLC можно назвать более безопасными, поскольку обширный пакет документации лучше защищает участников сделки.

      С точки зрения финансовой науки, банковские гарантии относятся к полноценным финансовым инструментам, обладающим более богатым функционалом для их практической реализации по сравнению с аккредитивами.

      SBLC имеет более узкое и целевой применение.

      Преимущества финансирования через резервный аккредитив (Stand-by Letter of Credit, SBLC)

      Наконец, резервные аккредитивы можно использовать как инструмент для перевода средств при оптимизации взаиморасчетов между сторонами контракта.

      Банковская гарантия не может использоваться в этой роли, что делает ее менее предпочтительной в ряде случаев.

      Преимущества финансирования через резервный аккредитив

      Наиболее ощутимую пользу для бизнеса приносит использовании резервного аккредитива в коммерческих сделках и проектах, подверженных высокому риску.

      Например, в тех случаях, когда заказчику сложно осуществить глубокую проверку компании-подрядчика или существуют объективные риски по поводу уровня его финансовой ликвидности или возможности выполнения контракта.

      Также банковские аккредитивы широко используются для гарантирования безопасности сделок с новыми компаниями или при реализации крупных капиталоемких проектов, где масштабы инвестиций требуют особой предосторожности.

      Преимущества аккредитива включают следующее:

      • Гарантия своевременного и качественного выполнения обязательств по контракту.
      • Платежи привязываются к предоставлению конкретных контрактных документов.
      • Согласование условий контракта на основании надежных мер безопасности.

      SBLC дает бенефициару гарантию своевременного перевода средств после исполнения договора и предъявления необходимых документов банку-посреднику.

      Данный инструмент существенно снижает риск неисполнения контракта и практически полностью исключает просрочки или неплатежи стороны, заказавшей открытие аккредитива.

      Если вас интересует финансирование через резервный аккредитив SBLC, услуги по кредитованию бизнеса или другие банковские инструменты, свяжитесь с командой ESFC Investment Group.

      Отрасли и услуги
      Жилая недвижимость (Residential Property): проектное финансирование
      Жилая недвижимость (Residential Property): проектное финансирование
      Гидроэлектростанции (ГЭС): проектное финансирование и кредиты
      Гидроэлектростанции (ГЭС): проектное финансирование и кредиты
      Международные банковские кредиты (Bank Loans)
      Международные банковские кредиты (Bank Loans)
      Наземные ветряные электростанции (Onshore Wind Farms)
      Наземные ветряные электростанции (Onshore Wind Farms)
      Финансовый консалтинг (Financial Consulting)
      Финансовый консалтинг (Financial Consulting)
      Долговое финансирование (Debt Funding)
      Долговое финансирование (Debt Funding)
      Рефинансирование (Refinancing)
      Рефинансирование (Refinancing)
      Финансирование инвестиций (Investment Financing)
      Финансирование инвестиций (Investment Financing)
      Инвестиционное кредитование (Investment Lending)
      Инвестиционное кредитование (Investment Lending)

      Финансирование и инжиниринг
      Финансирование проекта водоочистных сооружений
      Финансирование проекта водоочистных сооружений
      ESFC Investment Group предлагает передовые инструменты проектного финансирования для строительства и модернизации водоочистных сооружений и станций аэрации.
      Финансовая модель ветряной электростанции
      Финансовая модель ветряной электростанции
      Новые финансовые модели строительства ветряных электростанций способствуют ускоренному развитию возобновляемой энергетики через реализацию крупных проектов.
      Финансирование проекта регазификационного терминала СПГ
      Финансирование проекта регазификационного терминала СПГ
      ESFC Investment Group предлагает проектное финансирование строительства регазификационных терминалов СПГ в России и за рубежом, долгосрочные инвестиционные кредиты и займы.
      Строительство горно-обогатительного комбината
      Строительство горно-обогатительного комбината
      ESFC Investment Group, испанская инвестиционно-консалтинговая компания, предлагает финансирование строительства горно-обогатительных комбинатов (ГОК) в России и СНГ по ЕРС-контрактам.

      Публикации
      Публикации
      Инвестиции в геотермальную энергетику: состояние и перспективы для бизнеса
      Инвестиции в геотермальную энергетику: состояние и перспективы для бизнеса
      ESFC Investment Group, испанская компания, предлагает поддержку крупных инвестиций в геотермальную энергетику на территории России и в дальнем зарубежье.
      Источники финансирования инвестиционной деятельности холдинга или группы компаний
      Источники финансирования инвестиционной деятельности холдинга или группы компаний
      ESFC Investment Group предлагает финансирование инвестиционной деятельности для холдингов или групп компаний на базе долгосрочных кредитов и инструментов проектного финансирования.
      Финансовое моделирование: инвестиционная модель
      Финансовое моделирование: инвестиционная модель
      ESFC предлагает комплексные решения в области финансового моделирования, в том числе разработку кастомизированных инвестиционных моделей для вашего бизнеса и проектов.
      Синдицированный кредит для бизнеса
      Синдицированный кредит для бизнеса
      Международная компания ESFC Investment Group (Испания) предлагает синдицированные кредиты для реализации крупных проектов в России, СНГ и странах дальнего зарубежья.
      Для рассмотрения заявки на финансирование заполните форму и вместе с брифом Вашего проекта пришлите нам на e-mail, либо обратитесь к нашим экспертам
      Задать вопрос

      Назад к списку Следующий проект
      © 2023 ESFC Investment Group
      Все права защищены
      Адрес
      Carrer Pic de Peguera, 11, 17003 Жирона, Испания
      Оставайтесь на связи